Qual é a vantagem de um fundo de índice sobre um ETF?
Você pode encontrar um fundo mútuo de índice comCustos mais baixosdo que um ETF comparável. ETFs semelhantes são pouco negociados. Como abordamos anteriormente, os ETFs pouco negociados podem ter spreads de compra/venda amplos, o que significa que o custo de negociação das ações do ETF pode ser elevado.
Os investidores de retalho passivos escolhem frequentemente fundos de índicepela sua simplicidade e baixo custo. Normalmente, a escolha entre ETFs e fundos mútuos de índice se resume a taxas de administração, custos de transação para acionistas, impostos e outras diferenças qualitativas.
Os benefícios do investimento em índices incluem baixo custo, requer pouco conhecimento financeiro, conveniência e proporciona diversificação. As desvantagens incluem ofalta de proteção contra desvantagens, não há escolha na composição do índice e não pode vencer o mercado (por definição).
Os fundos de índice são uma escolha popular para investidores que buscam uma estratégia de investimento passiva, diversificada e de baixo custo. São concebidos para replicar o desempenho dos índices do mercado financeiro, como o S&P 500, e são ideais para investimentos a longo prazo, como em contas de reforma.
Existem também várias vantagens nos fundos de índice. A principal vantagem é que, uma vez que apenas acompanham os índices de ações,eles são gerenciados passivamente. As taxas sobre estes fundos de índice são baixas porque não existe uma gestão ativa. Os fundos negociados em bolsa (ETFs) são frequentemente fundos de índice e geralmente oferecem as taxas mais baixas de todas.
Os ETFs também podem ter investimentos mínimos mais baixos e ser mais eficientes em termos fiscais do que a maioria dos fundos de índice. Apesar das suas diferenças, os fundos de índice e os ETF têm muito em comum, incluindo diversificação, baixos custos de investimento e fortes retornos a longo prazo.
Sabe-se que os ETFs são negociados principalmente em ações intradiárias por meio de AMCs e podem gerar lucros maiores. Sabe-se que os Fundos de Índice negociam principalmente títulos através de AMCs e oferecem mais segurança no investimento. Em comparação com fundo de índice vs ETF,Os ETFs são uma forma de investimento muito mais arriscada do que os fundos de índice.
Os investidores ricos podem pagar investimentos que os investidores médios não podem.Esses investimentos oferecem retornos mais elevados do que os índices porque há mais risco envolvido. Os investidores ricos podem absorver o alto risco que acompanha os retornos elevados.
Uma das principais razões é quealguns investidores acreditam que podem superar o mercado selecionando ativamente ações individuais ou fundos geridos ativamente. Embora isto seja possível, não é fácil, e muitos estudos demonstraram que a maioria dos investidores activos não consegue vencer o mercado de forma consistente a longo prazo.
Embora os índices possam ser de baixo custo e diversificados,eles evitam aproveitar oportunidades em outros lugares. Além disso, os índices não oferecem proteção contra correções e quebras de mercado quando um investidor tem muita exposição a fundos de índices de ações.
Quais são os 2 contras de investir em fundos de índice?
| Prós | Contras |
|---|---|
| Taxas mais baixas do que fundos geridos ativamente | Pouca proteção contra desvantagens (especialmente durante mercados em baixa) |
| Risco mais baixo do que fundos geridos ativamente | Menor potencial de retorno |
| Sem intervenção; pouca pesquisa/conhecimento necessário | Sem controle sobre a composição do fundo |
Se você é novo em investimentos, pode começar comprando apenas fundos de índice enquanto aprende mais sobre como escolher as ações certas. Mas à medida que seu conhecimento aumenta, você pode querer diversificar e adicionar diferentes empresas ao seu portfólio que você acha que estão bem alinhadas com sua tolerância e objetivos pessoais ao risco.
Pelo menos uma vez por ano, os fundos devem repassar quaisquer ganhos líquidos que tenham obtido. Como cotista do fundo,você pode estar sujeito a impostos sobre ganhos, mesmo que não tenha vendido nenhuma de suas ações.
- Fundo de índice Vanguard 500 (VFIAX) ...
- Fundo de Índice do Mercado de Ações Total Vanguard (VTSAX) ...
- Fundo de índice de mercado de títulos total Vanguard (VBTLX) ...
- Fundo de Índice Equilibrado Vanguard (VBIAX) ...
- Fundo de Índice de Crescimento Vanguard (VIGAX) ...
- Fundo de índice Vanguard Small Cap (VSMAX)
O retorno médio do mercado de ações é de cerca de10% ao ano, medido pelo índice S&P 500, mas essa taxa média de 10% é reduzida pela inflação. Os investidores podem esperar uma perda de poder de compra de 2% a 3% todos os anos devido à inflação. »Saiba mais sobre o poder de compra com a calculadora de inflação do NerdWallet.
| EMPRESA | Taxa de despesas | Desempenho de 3 anos |
|---|---|---|
| Esquema Motilal Oswal Nasdaq 100 FOF | INR 4.235 cr | 21,48% a.a. |
| Fundo de índice Bandhan Nifty 50 | INR 1.002 cr | 13,49% a.a. |
| Fundo de índice UTI Nifty 50 | INR 1.002 cr | 13,49% a.a. |
| Fundo de índice ICICI Prudential Nifty 50 | INR 5.733 cr | 13,43% a.a. |
Embora um S&P 500fundo de índiceé o fundo de índice mais popular, eles também existem para diferentes setores, países e até estilos de investimento.
“E eles são incrivelmente baratos.” No entanto, existem desvantagens dos ETFs.Eles vêm com taxas, podem se desviar do valor de seu ativo subjacente e (como qualquer investimento) trazem riscos. Portanto, é importante para qualquer investidor compreender as desvantagens dos ETFs.
A maioria dos fundos de índice paga dividendos aos seus acionistas. Como o fundo de índice acompanha um índice específico do mercado (como o S&P 500), o fundo de índice também conterá uma quantidade proporcional de investimentos em ações. Para fundos de índice que distribuem dividendos, muitos os pagam trimestralmente ou anualmente.
Para a maioria dos investidores,As negociações de ETF ocorrem com outros investidores, e não com a própria empresa do fundo. Isso significa que a empresa do fundo não precisa processar seu pedido; não precisa enviar os mesmos documentos para você; e não precisa ir ao mercado para processar seu pedido. Menos trabalho = custos mais baixos.
Qual é o melhor ETF para comprar agora?
| ETF | Activos sob gestão | Taxa de despesas |
|---|---|---|
| Confiança Invesco QQQ(ticker: QQQ) | US$ 240 bilhões | 0,2% |
| ETF de tecnologia da informação de vanguarda (VGT) | US$ 71,7 bilhões | 0,1% |
| Invesco AI e ETF de software de última geração (IGPT) | US$ 254 milhões | 0,6% |
| Índice MicroSectors FANG+ 3X ETN alavancado (FNGU) | US$ 3,3 bilhões | 0,95% |
Como os fundos de índice compram e vendem ações com pouca frequência, raramente geram impostos sobre ganhos de capital para os investidores. Quando se trata de eficiência tributária,ETFs têm vantagem. Ao contrário dos fundos de índice, os ETFs raramente compram ou vendem ações em troca de dinheiro.
Conselheiros financeiros'As taxas são muito altas para usar fundos de índice
Analisámos o conjunto esmagador de pesquisas que apontam para as baixas probabilidades de superar o desempenho do mercado no longo prazo, utilizando estratégias de seleção de ações ou de market timing.
Os investidores ultra-ricos podem deter o controle acionário de uma ou mais grandes empresas. Mas muitos milionários detêm uma carteira de apenas alguns títulos de capital.Muitos podem deter fundos de índice, uma vez que obtêm retornos decentes e você não precisa perder tempo gerenciando-os.
Ramsey dizfundos mútuos de índice podem ser uma compra melhor do que ETFs. Ramsey sugeriu que, se você deseja investir passivamente, é melhor fazê-lo com um fundo mútuo de índice do que com um ETF que rastreia um mercado ou índice financeiro.
