Quanto tempo você tem para reinvestir para evitar ganhos de capital?
Perguntas frequentes sobre imposto sobre ganhos de capital
Você não precisa fazer uma troca direta em uma troca semelhante. Em vez disso, depois de vender sua primeira propriedade de investimento, você poderá colocar o produto dessa venda em depósito. Você terá então 180 dias para encontrar e comprar outro terreno com localização semelhante.
Reinvestir em novos imóveis
A troca semelhante (também conhecida como "1031") é uma forma popular de contornar os impostos sobre ganhos de capital nas vendas de propriedades de investimento. Com essa transação, você vende uma propriedade para investimento e compra outra de valor semelhante.
Funciona assim: Os contribuintes podem reivindicar uma isenção total do imposto sobre ganhos de capital para o seu local de residência principal (PPOR). Eles também podem reivindicar esta isenção por até seis anos se saírem do PPOR e depois alugá-lo.
Os impostos sobre ganhos de capital serão pagos à taxa normal se você vender antes da marca de dois anos, porque não receberá nenhuma isenção. Para evitar os impostos na venda de uma casa, você deveusar a propriedade como sua residência principal por um período mínimo de dois anos. Isso garantirá que você evite quaisquer penalidades sobre ganhos de capital.
Você pode evitar o imposto sobre ganhos de capital ao vender sua residência principal, comprando outra casa e usando a exclusão de venda de casa 121. Além disso, a troca semelhante 1031 permite que os investidores difiram os impostos quando reinvestem os rendimentos da venda de uma propriedade de investimento em outra propriedade de investimento.
Você pode evitar pagar esse impostousando o câmbio diferido 1031 ou colheita de impostos. Alternativamente, você pode converter seu imóvel alugado em residência principal ou investir por meio de uma conta de aposentadoria. Não se esqueça de fazer o seguro do seu imóvel com a Steadily para evitar prejuízos após investir em imóveis.
Se este for você, e você mantém seus fundos em uma conta com impostos diferidos ou isentos de impostos (a maioria das contas de aposentadoria)provavelmente é melhor ter os ganhos de capital reinvestidos automaticamente para você. Por que deixar o dinheiro acumular quando poderia render mais dinheiro investido no mercado? Deixe que esses ganhos gerem mais ganhos!
A resposta curta e simples: a idade não isenta ninguém do imposto sobre ganhos de capital.
Você não paga impostos automaticamente sobre qualquer propriedade que herdar.Se você vender, deverá impostos sobre ganhos de capital apenas sobre quaisquer ganhos que o ativo tenha obtido desde que você o herdou. Você pode querer conversar com um consultor profissional para ter certeza de planejar suas finanças corretamente, tendo em mente o imposto sobre ganhos de capital.
Você pode distribuir os ganhos de capital ao longo dos anos?
Obtendo ganhos de capital em anos diferentes
Outra opção para discutir com seu contador pode ser “distribuir a venda por vários anos fiscais– isso pode ajudar a aliviar o fardo”, afirma Jonathon McLaughlin, estrategista de investimentos do Bank of America.
Algumas opções para evitar legalmente o pagamento de imposto sobre ganhos de capital sobre propriedades de investimento incluem comprar sua propriedade com uma conta de aposentadoria, converter a propriedade de propriedade de investimento em residência principal, utilizar coleta de impostos e usar a Seção 1031 do código do IRS para diferir impostos.
Para limitar os impostos sobre ganhos de capital, você podeinvestir no longo prazo, usar contas de aposentadoria com vantagens fiscais e compensar ganhos de capital com perdas de capital.
Você será obrigado a pagar impostos sobre ganhos de capital sobre o dinheiro que ganha. Se já se passou menos de um ano desde que você comprou sua casa, você pagará impostos sobre ganhos de capital de curto prazo, que são equivalentes à sua taxa marginal máxima de imposto. Isso significa que se você estiver na faixa de 22% de impostos, pagará 22% do seu ganho em impostos.
Para que o IRS considere uma segunda casa como residência pessoal durante o ano fiscal, você precisausar a casa por mais de 14 dias ou 10% dos dias que você aluga, o que for maior. Portanto, se você alugou a casa por 40 semanas (280 dias), precisará usá-la por mais de 28 dias.
Quando o imposto sobre ganhos de capital não se aplica? Se você morou em uma casa como residência principal por dois dos cinco anos anteriores à venda da casa, o IRS permite isentar $ 250.000 em lucro, ou $ 500.000 se for casado e declarar em conjunto, de impostos sobre ganhos de capital.
As ações não são tributadas até serem vendidas – e mesmo assim, o que é tributado é o lucro da venda, chamado de imposto sobre ganhos de capital. Bilionários (normalmente) não vendem ações valiosas. Então, como eles podem arcar com as despesas diárias da vida, seja um novo barco de recreio ou uma empresa de mídia social? Eles tomam empréstimos contra suas ações.
Se o seu objetivo é o crescimento do portfólio a longo prazo, o reinvestimento de dividendos faz sentido: Os dividendos reinvestidos ajudam a aumentar o seu investimento. Se você pretende gerar um fluxo de renda ou financiar uma necessidade financeira imediata, é melhor receber dividendos em dinheiro.
Os dividendos são tributáveis, independentemente de você os receber em dinheiro ou reinvesti-los no fundo mútuo que os paga. Você incorre na obrigação fiscal no ano em que os dividendos são reinvestidos.
No entanto,se procura um rendimento regular e estável, então os dividendos podem ser uma opção melhor. Por outro lado, se estiver mais interessado em obter lucros a curto prazo, os ganhos de capital podem ser uma escolha melhor. Em última análise, tudo se resume às suas preferências e ao tipo de empresa em que você investe.
Os idosos pagam menos imposto sobre ganhos de capital?
Conclusão.O IRS não permite isenções fiscais específicas para idosos, seja quando se trata de rendimentos ou ganhos de capital.
A exclusão de ganhos de capital se aplica à sua residência principal e, embora você possa ter apenas uma delas por vez,você pode ter mais de um durante sua vida. Não existe mais uma isenção única – essa era a regra antiga, mas mudou em 1997.
Se você obtiver um ganho de capital com a venda de sua casa principal, poderá se qualificar para excluir até US$ 250.000 desse ganho de sua renda, ou até US$ 500.000 desse ganho se apresentar uma declaração conjunta com seu cônjuge. A publicação 523, Vender sua casa, fornece regras e planilhas.
É importante observar que, embora os ganhos de capital possam aumentar a renda bruta ajustada (AGI),eles não estão sujeitos a impostos da Segurança Social. No entanto, um AGI mais elevado proveniente de ganhos de capital pode potencialmente levar a que uma parcela mais elevada dos benefícios da Segurança Social seja tributável.
Para ganhos de curto prazo, você pode seguir o guia regular de imposto de renda para ver quanto pagará pelos lucros. As taxas de imposto sobre ganhos de capital de longo prazo para os anos fiscais de 2023 e 2024 são0%, 15% ou 20%. Quanto maior for sua renda, mais você terá que pagar em impostos sobre ganhos de capital.
