Qual é uma boa taxa para um fundo administrado?
Um índice de despesas razoável para uma carteira gerida ativamente é cerca de0,5% a 0,75%, enquanto um índice de despesas superior a 1,5% é normalmente considerado alto atualmente. Para fundos passivos, o índice médio de despesas é de cerca de 0,12%.
Taxas de consultoria (gestão)
A indústria normalmente se refere a isso como uma taxa de gestão de investimento e calcula a média entre 1-2% dos ativos (ou seja, um investimento de US$ 100.000 pode custar entre US$ 1.000 - US$ 2.000 anualmente).
Taxa de contribuição – a taxa sobre cada valor contribuído para o seu investimento. Geralmente é entre 0% a 5%. Taxas e custos de gestão – as taxas e custos para gerir o seu investimento. Normalmente fica entre 0,5% e 2,5% ao ano.
Compreendendo as taxas de administração
As taxas de administração também podem cobrir despesas envolvidas na gestão de uma carteira, como operações de fundos e custos administrativos. A taxa de administração varia, mas geralmente varia entre0,20% a 2,00%, dependendo de fatores como estilo de gestão e tamanho do investimento.
Muitos consultores financeiros cobram com base em quanto dinheiro administram em seu nome, e 1% do total de seus ativos sob gestão é uma taxa bastante normal.
Conclusão. A taxa média de gestão de investimentos é superior a 1% para US$ 1 milhão em ativos sob gestão. É importante saber que tipos de taxas as empresas podem cobrar e como elas as estruturam.
Enquanto1,5% está no limite superior para serviços de consultoria financeira, se isso é o que é necessário para obter o retorno desejado, então não é um pagamento a mais, por assim dizer. Ficar em torno de 1% para sua taxa pode ser padrão, mas certamente não é o limite máximo. Você precisa decidir quanto está disposto a pagar pelo que está recebendo.
Um bom índice de despesas, do ponto de vista do investidor, fica em torno de 0,5% a 0,75% para uma carteira gerida ativamente. Uma taxa de despesassuperior a 1,5%é considerado alto.
Compreendendo as taxas de desempenho
Uma estrutura de taxas anuais "2 e 20" - uma taxa de administração de 2% do valor patrimonial líquido do fundo e uma taxa de desempenho de20% dos lucros do fundo—é uma prática padrão entre os fundos de hedge.
As taxas de administração de fundos ativos podem variar em torno de0,10% a 2% dos seus ativos sob gestão (AUM).
As taxas do Morgan Stanley são muito altas?
No Morgan Stanley, ou em qualquer grande empresa, 1% é uma taxa bastante comum – e justa, em muitos casos – desde que cubra todos os custos de transação e seja a única remuneração dos Consultores na conta [o que significa que o cliente interesse deve ser o único interesse do Conselheiro.]
Se você está apenas começando e deseja construir uma carteira de investimentos, talvez seja melhor usar apenas um consultor de investimentos. No início, a sua carteira pode estar limitada a menos investimentos pertencentes à mesma categoria em termos de impostos, regras de contribuição, etc.
Taxa de administração: taxa anual cobrada por um gestor para cobrir os custos operacionais do veículo de investimento. A taxa énormalmente 2% do valor patrimonial líquido (NAV) de um fundo durante um período de 12 meses. Taxa de desempenho: também conhecida como taxa de incentivo, esta segunda taxa é vista como uma recompensa por retornos positivos.
A maior parte da minha pesquisa mostrou pessoas dizendo que cerca de 1% é normal. Resposta: Do ponto de vista regulatório,geralmente é proibido cobrar mais de 2%, então é comum ver as taxas variarem de 0,25% até 2%, diz o planejador financeiro certificado Taylor Jessee da Impact Financial.
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Serviços de consultoria de portfólio – Esta conta de gestão de patrimônio exige um mínimo de US$ 50.000. A taxa de $ 50.000 a $ 250.000 investidos é de 1,1% ao ano. Investimentos de mais de US$ 250.000 variam de taxas de consultoria de 0,5% a 1,5% ao ano.
Taxa bruta de consultoria aplicável a contas gerenciadas pela Fidelity®Disciplinas Estratégicas varia de 0,20% a 0,49% e taxa bruta de consultoria aplicável a contas gerenciadas pela Fidelity®Os serviços patrimoniais variam entre 0,50% e 1,04%, em cada caso com base num investimento mínimo de 2 milhões de dólares.
Os investidores que trabalham com um consultor geralmente ficam mais confiantes em alcançar seus objetivos. Estudos da indústria estimam que o aconselhamento financeiro profissional pode acrescentarentre 1,5% e 4%aos retornos da carteira no longo prazo, dependendo do período e de como os retornos são calculados.
Concentre-se nos poucos vitais
O Princípio de Pareto enfatiza que20% dos seus esforços geram 80% dos seus resultados. Portanto, identifique os 20% de suas despesas ou investimentos que trazem 80% do crescimento de seu patrimônio e reduza as despesas não essenciais para maximizar a economia.
- Verifique o formulário ADV. Antes de abordar o assunto da redução de taxas, é uma boa ideia verificar o Formulário ADV do seu consultor. ...
- Peça uma análise dos números. ...
- Faça o seu caso. ...
- Escolha um número. ...
- Esteja preparado para uma contraproposta. ...
- Afaste-se se necessário.
As taxas da Merrill Lynch são altas?
Os honorários da Merrill Lynch sãono mesmo nível de outras empresas de consultoria financeira. É claro que quanto você paga depende de dois fatores – o serviço que você escolhe e os ativos que você administra. Os dois primeiros níveis, Investimento Orientado com e sem consultor, cobram 0,85% e 0,45% respectivamente.
Taxas razoáveis significam taxas de transação, aluguel ou outras cobranças periódicas que estão diretamente relacionadas ao custo de fornecimento de um determinado serviço e que são proporcionais ao uso real do serviço por todas as pessoas que utilizam o serviço e competem na mesma área de mercado e podem incluir um retorno sobre o capital investido e ...
A taxa por transação pode variar dependendo do provedor de serviços, mas geralmente varia entre 0,5% e 5%, mais certas taxas fixas. Os comerciantes fazem parceria com bancos adquirentes comerciais para configurar o processo de pagamento eletrônico e a conta de depósito dos fundos.
Os investidores devem evitar fundos mútuos que cobrem 2% MER ou mais. Um bom MER começa em torno de 1,25%, mas um ótimo MER éMenos de 1%. O melhor exemplo são os fundos e-Series da TD, onde o MER médio está em torno de 0,40%.
O 2 e 20 é uma estrutura de remuneração de fundos de hedge que consiste em uma taxa de administração e uma taxa de desempenho. 2% representa uma taxa de administração que é aplicada ao total dos ativos sob gestão. Uma taxa de desempenho de 20% écobrado sobre os lucros que o fundo de hedge gera, além de um limite mínimo especificado.