As ações são mais arriscadas do que os fundos de índice?
Os ETFs ou fundos de índice são mais seguros? Nem um ETF nem um fundo de índice são mais seguros que o outro porque depende daquilo que o fundo possui.45As ações sempre serão mais arriscadas que os títulosmas geralmente produzirá retornos mais elevados sobre o investimento.
Os fundos de índice geralmente apresentam melhor desempenho do que os fundos geridos ativamente no longo prazo. Os fundos de índice são mais baratos do que os fundos geridos ativamente. Os fundos de índice normalmente apresentam menos riscos do que as ações individuais.
As ações são muito mais variáveis (ou voláteis) porque dependem do desempenho da empresa. Por isso,eles são muito mais arriscados do que títulos. Quando você compra uma ação, é difícil estimar qual retorno você receberá ao longo do tempo (se houver). No entanto, quanto maior o risco, maior o retorno.
O fundo do índice S&P 500 evoluiu para uma carteira pouco diversificada, concentrada em empresas tecnológicas dispendiosas.Muitos investidores, tanto profissionais como retalhistas, não apreciam os riscos ocultos mas significativos de concentração, valorização e inflação.
Principais diferenças entre ações e ETFs
Um único ETF pode conter dezenas ou centenas de ações diferentes, ou títulos ou quase qualquer outra coisa considerada um ativo investível.Como os ETFs são mais diversificados, tendem a ter um nível de risco mais baixo do que as ações.
Investir no S&P 500 é menos arriscado do que comprar uma única ação?Geralmente sim. O S&P 500 é considerado bem diversificado por sector, o que significa que inclui acções em todas as áreas principais, incluindo tecnologia e consumo discricionário – o que significa que as descidas em alguns sectores podem ser compensadas por ganhos noutros sectores.
Investimento em fundos de índice de baixo custo
Existem muitas maneiras de começar a investir, masaquele que funcionou para bilionários como Warren Buffett está investindo em fundos de índice de baixo custo.
Embora os nomes e descrições dos produtos possam mudar frequentemente, exemplos de investimentos de alto risco incluem:Criptoassets (também conhecidos como criptos) Mini-títulos (às vezes chamados de títulos de alto retorno com juros) Banco de terrenos.
Os títulos do Tesouro são geralmente considerados “livres de risco”, uma vez que o governo federal os garante e nunca (ainda) entrou em default. Essestítulos do governosão muitas vezes melhores para investidores que procuram um porto seguro para o seu dinheiro, especialmente durante períodos de volatilidade do mercado. Oferecem alta liquidez devido a um mercado secundário ativo.
- Opções. Uma opção permite que um trader mantenha uma posição alavancada em um ativo a um custo menor do que comprar ações do ativo. ...
- Futuros. ...
- Perfuração Exploratória de Petróleo e Gás. ...
- Parcerias Limitadas. ...
- Ações de um centavo. ...
- Investimentos alternativos. ...
- Títulos de alto rendimento. ...
- ETFs alavancados.
E se eu investisse US$ 1.000 no S&P 500 há 10 anos?
Um investimento de $ 1.000 feito em novembro de 2013 valeria $ 5.574,88, ou um ganho de 457,49%, em 16 de novembro de 2023, de acordo com nossos cálculos. Este retorno exclui dividendos, mas inclui valorização de preços. Compare isto com a recuperação de 150,41% do S&P 500 e o retorno do ouro de 46,17% no mesmo período.
Em 1980, se você tivesse investido apenas US$ 1.000 no que se tornou a ação de melhor desempenho do S&P 500 (^GSPC -0,12%), então você estaria sentado em uma situação legal.US$ 1,2 milhãohoje. Isso equivale a um retorno total de 120.936%. O estoque? Nada menos que Gap (GPS 0,84%).
As desvantagens incluem ofalta de proteção contra perdas, sem escolha na composição do índice, e não pode vencer o mercado (por definição).
Os preços dos ETFs alavancados tendem a diminuir com o tempo, e a alavancagem tripla tenderá a diminuir a uma taxa mais rápida do que a alavancagem 2x. Como resultado,eles podem tender para zero.
Os ETFs oferecem vantagens sobre as ações em duas situações. Primeiro,quando o retorno das ações do setor tem uma dispersão estreita em torno da média, um ETF pode ser a melhor escolha. Em segundo lugar, se não conseguir obter vantagem através do conhecimento da empresa, um ETF é a sua melhor escolha.
Os investidores de retalho passivos escolhem frequentemente fundos de índicepela sua simplicidade e baixo custo. Normalmente, a escolha entre ETFs e fundos mútuos de índice se resume a taxas de administração, custos de transação para acionistas, impostos e outras diferenças qualitativas.
Assumindo uma taxa média de retorno anual de cerca de 10% (uma média histórica típica),um investimento de US$ 10.000 no S&P 500 poderia potencialmente crescer para aproximadamente US$ 25.937 em 10 anos.
Na verdade, pode levar a perdas indesejadas. Os investidores que investem apenas no S&P 500 ficam expostos a inúmeras armadilhas:Investir apenas no S&P 500 não proporciona a ampla diversificação que minimiza o risco.As crises económicas e os mercados em baixa ainda podem provocar grandes perdas.
Pense nisto: US$ 10.000 investidos no S&P 500 no início de 2000 teriam crescido para$ 32.527 em 20 anos— um retorno médio de 6,07% ao ano.
Então, por que Buffett recomenda apenas fundos de índice?Porque é a melhor escolha possível, "com base na expectativa",como ele disse. Em outras palavras, comprar um fundo de índice tem um retorno esperado mais alto do que comprar qualquer ação individual ou fundo mútuo gerido ativamente.
O que Warren Buffett pensa sobre fundos de índice?
Ele aconselhou os iniciantes a investirem consistentemente em fundos de índice de baixo custo, apesar das flutuações do mercado.. “Compre consistentemente um fundo de índice de baixo custo S&P 500”, disse Buffett em 2017. “Continue comprando nos bons e maus momentos e especialmente nos maus momentos.”
Uma das principais razões é quealguns investidores acreditam que podem superar o mercado selecionando ativamente ações individuais ou fundos geridos ativamente. Embora isto seja possível, não é fácil, e muitos estudos demonstraram que a maioria dos investidores activos não consegue vencer o mercado de forma consistente a longo prazo.
Os investimentos de alto risco incluem negociação de moeda, REITs e ofertas públicas iniciais (IPOs). Existem outras formas de investimentos de alto risco, como investimentos de capital de risco e investimentos no mercado de criptomoedas.
- Contas de poupança de alto rendimento.
- Certificados de depósito (CDs) e certificados de ações.
- Contas do mercado monetário.
- Títulos do Tesouro.
- Títulos da Série I.
- Títulos municipais.
- Títulos corporativos.
- Fundos do mercado monetário.
A resposta curta ésim, você pode perder mais do que investe em ações. No entanto, depende do tipo de conta que você possui e da negociação que você realiza. Embora você não possa perder mais do que investe com uma conta à vista, pode potencialmente perder mais do que investe com uma conta de margem.