Como posso reduzir o imposto sobre ganhos de capital?
Algumas opções para evitar legalmente o pagamento de imposto sobre ganhos de capital sobre propriedades de investimento incluem comprar sua propriedade com uma conta de aposentadoria, converter a propriedade de propriedade de investimento em residência principal, utilizar coleta de impostos e usar a Seção 1031 do código do IRS para diferir impostos.
Algumas opções para evitar legalmente o pagamento de imposto sobre ganhos de capital sobre propriedades de investimento incluem comprar sua propriedade com uma conta de aposentadoria, converter a propriedade de propriedade de investimento em residência principal, utilizar coleta de impostos e usar a Seção 1031 do código do IRS para diferir impostos.
Existem algumas maneiras de reduzir o imposto sobre ganhos de capital que você paga sobre os lucros da venda de ações. Você podereivindique suas taxas como dedução fiscal, use a colheita de prejuízos fiscais ou invista em contas de aposentadoria com vantagens fiscais.
Para limitar os impostos sobre ganhos de capital, você pode investir no longo prazo, usar contas de aposentadoria com vantagens fiscais e compensar ganhos de capital com perdas de capital.
Em segundo lugar, os impostos sobre ganhos de capital sobre ganhos de capital acumulados são perdoados se o detentor do ativo morrer – o chamado “anjo da Morte” brecha. A base de um ativo deixado a um herdeiro é “aumentada” até o valor atual do ativo.
Desde a redução de impostos paramais de 55 anosa venda de propriedades foi abandonada em 1997, não há isenção de imposto sobre ganhos de capital para idosos. Isso significa que, no momento, a lei não permite isenções com base na sua idade. Quer você tenha 65 ou 95 anos, os idosos devem pagar imposto sobre ganhos de capital onde for devido.
Reinvestir em novos imóveis
A troca semelhante (também conhecida como "1031") é uma forma popular de contornar os impostos sobre ganhos de capital nas vendas de propriedades de investimento. Com essa transação, você vende uma propriedade para investimento e compra outra de valor semelhante.
Este imposto é aplicado ao lucro, ou ganho de capital, obtido com a venda de ativos como ações, títulos, propriedades e metais preciosos. Geralmente é pago quando seus impostos são declarados para um determinado ano fiscal,não imediatamente após a venda de um ativo.
Os ganhos de capital sãolucros que você obtém com a venda de um ativo. Ativos típicos incluem empresas, terrenos, carros, barcos e títulos de investimento, como ações e títulos. A venda de um desses ativos pode desencadear um fato gerador.
Antes de calcular sua conta final de Imposto sobre Ganhos de Capital, você pode fazer certas deduções permitidas, incluindo:Alívio de Residência Privada.Custos de compra e venda do imóvel, incluindo Imposto do Selo, honorários de advogado e honorários de agente imobiliário.
Você tem que pagar ganhos de capital depois dos 70 anos?
A resposta curta e simples: a idade não isenta ninguém do imposto sobre ganhos de capital.
Você pode evitar o imposto sobre ganhos de capital ao vender sua residência principal, comprando outra casa e usando a exclusão de venda de 121 casas. Além disso, a troca semelhante 1031 permite que os investidores difiram os impostos quando reinvestem os rendimentos da venda de uma propriedade de investimento em outra propriedade de investimento.
Os ganhos de capital e as perdas de capital dedutíveis são relatados no Formulário 1040, Anexo D, Ganhos e Perdas de Capital e, em seguida, transferidos para a linha 13 do Formulário 1040, Declaração de Imposto de Renda Individual dos EUA. Os ganhos e perdas de capital são classificados como de longo ou curto prazo.
Para o ano fiscal de 2024, os declarantes individuais não pagarão nenhum imposto sobre ganhos de capital se o seu rendimento tributável total for$ 47.025 ou menos. A alíquota salta para 15% sobre ganhos de capital, se sua renda for de US$ 47.026 a US$ 518.900. Acima desse nível de rendimento a taxa sobe para 20 por cento.
Subtraia sua base (o que você pagou) do valor realizado (por quanto você vendeu) para determinar a diferença. Se você vendeu seus ativos por mais do que pagou, terá um ganho de capital.
A lei tributária atual não permite que você obtenha incentivos fiscais sobre ganhos de capital com base na idade. No passado, o IRS concedia às pessoas com mais de 55 anos uma isenção de impostos para vendas de casas. No entanto, esta exclusão foi eliminada em 1997 em favor da isenção alargada para todos os proprietários.
A idade de um investidor não afeta, por si só, nenhum imposto sobre ganhos de capital que o IRS espera que ele pague na venda de um ativo. No entanto, você pode reduzir sua obrigação fiscal sobre ganhos de capital de outras maneiras.
Obtendo ganhos de capital em anos diferentes
Outra opção para discutir com seu contador pode ser “distribuir a venda por vários anos fiscais– isso pode ajudar a aliviar o fardo”, afirma Jonathon McLaughlin, estrategista de investimentos do Bank of America.
Dependendo de suas circunstâncias financeiras, pode fazer sentido pagar dívidas, investir para crescer ou complementar sua aposentadoria. Você também pode considerar a compra de produtos para proteger você e seus entes queridos, incluindo anuidades, seguro de vida ou cobertura de cuidados de longo prazo.
Você não paga impostos automaticamente sobre qualquer propriedade que herdar.Se você vender, deverá impostos sobre ganhos de capital apenas sobre quaisquer ganhos que o ativo tenha obtido desde que você o herdou. Você pode querer conversar com um consultor profissional para ter certeza de planejar suas finanças corretamente, tendo em mente o imposto sobre ganhos de capital.
Como posso evitar o imposto sobre ganhos de capital em uma segunda casa?
Existem várias maneiras de evitar impostos sobre ganhos de capital em uma segunda casa, incluindo alugá-la, realizar uma troca 1031, usá-la como residência principal e depreciar sua propriedade.
Ganhos de capital na residência primária
A Seção 121 permite que até US$ 250.000 em ganhos para declarantes individuais (US$ 500.000 para casais que declaram impostos em conjunto) sejam excluídos da tributação.Esses ganhos podem ser usados para quitar dívidas ou para qualquer outro uso.
Os ganhos de capital de longo prazo não podem empurrá-lo para uma faixa de impostos mais elevada, mas os ganhos de capital de curto prazo podem. Compreender como funcionam os ganhos de capital pode ajudá-lo a evitar consequências fiscais indesejadas. Se você estiver observando um crescimento significativo em seus investimentos, consulte um consultor financeiro.
O imposto sobre ganhos de capital é normalmente relatado e pagoquando você apresenta sua declaração de imposto de renda federal, com vencimento em abril de cada anopara indivíduos. Não existem regras que exijam que você pague o que deve no momento da venda do ativo.
Sempre que você vende um investimento por mais do que comprou, você cria potencialmente um ganho de capital tributável. Os ganhos de capital podem ser aplicados a quase todos os investimentos vendidos com lucro, como ações, títulos, imóveis, metais preciosos, contratos de opções ou até mesmo criptomoedas.
